eBankarstvo

HPB Bond plus fond

HPB Bond plus fond
 

Fond je prvenstveno namijenjen ulagateljima s dugim horizontom ulaganja koji svoja sredstva žele uložiti u kombinaciju različito rizičnih instrumenata poput obveznica, dionica i instrumenata tržišta novca. Imatelji udjela u Fondu spremni su prihvatiti da, zbog Prospektom i Pravilima definirane strategije ulaganja, cijena udjela može imati umjereno visoku volatilnost, zbog čega Društvo preporučuje investicijsku disciplinu. Preporučen rok ulaganja u Fond je minimalno godinu dana.

Fond je vezan uz euro te tečaj može utjecati na prinos.

Graf kretanja vrijednosti udjela fonda

Prinos u 3. godine

  • 2018.: -0,79%
  • 2019.: 5,50%
  • 2020.: 3,08%
O fondu
  • Osnovne karakteristike
    • Imovina fonda ulagat će se primarno u obveznice, instrumente tržišta novca i druge dužničke vrijednosne papire te svaki drugi vrijednosni papir koji daje pravo na stjecanje takvih obveznica, instrumenata tržišta novca i dužničkih vrijednosnih papira. Imovina Fonda će se manjim dijelom ulagati u dionice i vrijednosne papire izjednačene s dionicama te svaki drugi prenosivi vrijednosni papir koji daje pravo na stjecanje takvih dionica i vrijednosnih papira izjednačenih s dionicama. Fond može ulagati i u UCITS fondove, depozite kod kreditnih institucija, nedavno izdane i neuvrštene prenosive vrijednosne papire te aktivne repo ugovore.
    • Obračunska jedinica fonda iskazuje se u eurima.
    • Minimalni ulog je 100 eura u kunskoj protuvrijednosti izračunatoj po srednjem tečaju HNB-a za euro na dan uplate u fond (15 eura ako se radi o investicijskom planu).
    • Uplate i isplate su moguće u eurima.
    • Nema ulazne naknade, a izlazna je 0,5% od iznosa koji se povlači, za rok ulaganja kraći od 6 mjeseci.
    • Preporučeni rok ulaganja je duži od godinu dana.
  • Ciljevi
  • Cilj fonda je nastojati ostvariti porast vrijednosti udjela kroz duži vremenski period s ciljanom strukturom ulaganja sredstava primarno u obveznice i depozite te manjim dijelom u dionice, uvažavajući   načela   sigurnosti,   raznolikosti   i   likvidnosti   ulaganja   imovine   Fonda   te prilagođavajući investicijsku politiku situaciji na tržištu.
  • Rizici
  • niži prinos                                                                     viši prinos



    Kategorije rizika i prinosa gore prikazane mogu se promijeniti s vremenom. Kategorije ocijenjene s nižim rizikom ne predstavljaju ulaganje bez rizika.

    Zašto je ovaj Fond u kategoriji 3? Ovaj Fond nalazi se u kategoriji 3 stoga što su povijesne cijene udjela Fonda pokazale umjerenu fluktuaciju.

    Ostale značajne kategorije rizika kojima je Fond izložen, a koje nisu obuhvaćene sintetičkim pokazateljem rizika i uspješnosti: kreditni rizik, likvidnosni rizik, rizik druge ugovorne strane, operativni rizik i rizik ulaganja u financijske izvedenice.

    Svi detalji, vezani uz rizike povezane s ulaganjem u fond, nalaze se u prospektu fonda, u poglavlju 3.

    Tabelarni prikaz rizika

  • Naknade
  • Minimalna vrijednost ulaganja
    100 EUR

     

    (100 kuna ako se radi o investicijskom planu)

    Naknada za upravljanje

    1.1%

    Naknada depozitaru

    0,22%

    Ulazna provizija

    0%

    Izlazna provizija

    0.5% do 6 mjeseci

    za razdoblje duže od 6 mjeseci naknada se ne naplaćuje


    Detalje vezane uz sve troškove fonda možete naći u prospektu fonda, u poglavlju 6 te u ključnim informacijama za ulagatelje.