eBankarstvo

HPB Kratkoročni obveznički eurski fond

HPB Kratkoročni obveznički eurski fond
Graf kretanja vrijednosti udjela fonda

Prinosi u 5 godina

  • 2016.: 0,21%
  • 2017.: 0,00%
  • 2018.: -0,03%
  • 2019.: 0,34%
  • 2020.: -0,04%
O fondu
  • Osnovne karakteristike
    • Fond će primarno i pretežno ulagati u obveznice, a zatim u instrumente tržišta novca i depozite pri čemu ne smije biti ugrožen investicijski cilj fonda. Fond također može ulagati i u repo poslove, fondove te financijske izvedenice.
    • Obračunska jedinica fonda iskazuje se u eurima.
    • Minimalni ulog je 100 eura u kunskoj protuvrijednosti izračunatoj po srednjem tečaju HNB-a za euro na dan (15 eura ako se radi o investicijskom planu).
    • Uplate i isplate moguće su u eurima.
    • Nema ulazne naknade, a izlazna je 1% od iznosa koji se povlači za ulaganje jednaka ili kraća od mjesec dana.
    • Preporučeni rok ulaganja – duže od šest mjeseci.
  • Ciljevi
  • Fond se može klasificirati kao kratkoročni obveznički fond.

    Investicijski  cilj  fonda  je  nastojanje  ostvarivanja  porasta  vrijednosti  imovine  te  ostvarivanja prihoda od kamatonosne imovine u kratkom ili srednjem roku većeg od kratkoročnih stopa na tržištu  novca  s  visokom  likvidnošću  i  niskom  volatilnosti  imovine,  a  ulaganjem  pretežito  u obveznice  a  zatim  u  depozite  te  instrumente  tržišta  novca  izdavatelja  s  područja  Republike Hrvatske te ostalih država članica EU i OECD-a.

    Društvo će  nastojati  ostvariti  opisani  investicijski cilj  te  ne  može  dati garanciju  da će  isti  biti ostvaren.

    Geografski fokus ulaganja Fonda je prema Hrvatskoj, članicama EU i OECD-a.

  • Rizici
  • niži prinos              viši prinos

     

    Kategorije rizika i prinosa gore prikazane mogu se promijeniti s vremenom. Kategorije ocijenjene s nižim rizikom ne predstavljaju ulaganje bez rizika.

    Ovaj Fond nalazi se u kategoriji 1 zbog toga što su povijesne cijene udjela Fonda pokazale niske fluktuacije. Ostale značajne kategorije rizika kojima je Fond izložen, a koje nisu obuhvaćene sintetičkim pokazateljem rizika i uspješnosti: kreditni rizik, likvidnosni rizik, rizik druge ugovorne strane, operativni rizik i rizik ulaganja u financijske izvedenice.

    Svi detalji, vezani uz rizike povezane s ulaganjem u fond, nalaze se u prospektu fonda, u poglavlju 3.

    Tabelarni prikaz rizika

  • Naknade
  • Minimalna vrijednost ulaganja
    100 eura
    (15 eura ako se radi o investicijskom planu)
    Naknada za upravljanje
    0,8%
    Naknada depozitaru
    0,13%
    Ulazna provizija
    Ne naplaćuje se
    Izlazna provizija
    ovisno o trajanju ulaganja*
     

    Prilikom isplate (otkupa) udjela koji je pripadao ulagatelju kraće od 30 dana naplaćuje se izlazna naknada u vrijednosti 1%. Prilikom isplate (otkupa) udjela koji je pripadao ulagatelju 31 dan i dulje ne naplaćuje se izlazna naknada.

    Detalje vezane uz sve troškove fonda možete naći u prospektu fonda, u poglavlju 6 te u ključnim informacijama za ulagatelje.